建设银行渭南华阴市开户行(华阴市建行营业厅的电话是多少)

信息泄露是电诈源头

今年3月初，快递刚刚恢复，家住西安市未央区的小云便在网上大量购物，收到快递后，便将贴有自己信息资料的包装盒随意扔进垃圾桶。

小云警惕地意识到，自己可能遭遇了电信网络诈骗，而回想这一切，最可能暴露个人信息的就是当时那一连串的网络购物，及扔到垃圾桶里的快递单上的个人信息。

2019年，中国银联统计数据显示，有超过90%的电信网络诈骗是由于个人信息泄露所导致。“其实，像小云这样的例子很普遍。我们经常不设防地把自己的个人信息暴露在外，例如买房、买车、办理会员卡等等，都会留下真实的电话信息。”西安市公安局莲湖分局民警李瑞说。

除了黑客入侵，医疗、通讯、金融、物流、房产等行业内部人员泄露公民个人信息之外，还有一些人受到利益驱动，主动提供自己的身份信息。一部分人是将自己的身份证件、网络账户出售给不法者，也有一部分人是按照不法者的要求，用自己的身份信息办理新的银行卡、电话卡，注册新的网络账户，用来销售。这些信息经过加工整合，使原本只值上百元的身份证，搭配上实名认证的手机号、银行账户和网银U盾，构成了“四件套”，就能卖到四五千元。

利用公民信息虚开对公账户转移赃款

记者在采访中了解到，电信网络诈骗的犯罪者已将单一的盗取个人信息进行诈骗，升级演变成为利用公民信息虚开对公账户转移赃款，说白了就是“洗钱”。

今年年初，公安部、中国人民银行联合下发《中国人民银行和公安部对买卖银行卡或账户的个人实施惩戒的通知》，联手惩戒贩卖个人银行卡和企业对公账户的行为。大量电信网络新型违法犯罪案件反映出，当前不法分子转移诈骗资金使用的账户，已出现从银行账户向支付账户特别是向单位支付账户转移的趋势。

在电信网络诈骗犯罪中，相比于个人账户，对公账户的欺骗性更强。

5月14日，西安市公安局雁塔分局成功抓获3名涉嫌贩卖对公账户的犯罪嫌疑人。陈某、赵某、赵某某三人成立了一个企业咨询公司，本来是做企业咨询、代办营业执照业务，但是他们发现出售身份信息、对公账户等获利更快，于是便在各大网络平台发布虚假信息，以办贷款为名，寻找目标。而前来咨询办贷款的人，也大多是征信不良的人，所以对于陈某等人所说的都深信不疑。陈某告诉受害人，办贷款必须要身份证，于是受害人便将身份证通过快递的方式邮寄过来，陈某等人则用受害人的身份证注册公司。由于银行开通对公账户需要本人到场询问公司情况，并进行面部识别，这时陈某等人又继续谎称，办贷款需要受害人来西安的银行一趟。受害人信以为真，便来到西安，在银行进行了面部识别。

一系列程序走完，被害人以为即将拿到贷款，哪承想自己的信息已经全部被贩卖。

陈某等人将身份信息、对公账户等打包出售，几千至几万元不等。目前，该团伙已贩卖对公账户一百余个。

公安雁塔分局长延堡派出所办案民警韩少阳告诉记者：“我们从近期破获的案例发现，诈骗分子得手后，迅速将资金转入多个对公账户，这些对公账户分别属于全国各地的多家公司。要查明开户企业及法人信息、资金流向，需要到开户行查询，而诈骗分子使用的企业对公账户分布于多个省份，查明相关信息及资金流向，需要花费大量成本。”

不法分子滥开对公账户进行售卖

当然，除了对公账户这一黑灰产外，电信网络诈骗涉及的个人信息、数据安全等保护问题关联移动互联网的多个环节，需要加强各职能部门之间的产业合作，强化协同，共保安全。