此后,网络便时常有传闻,个人收款码将被追查近4年的数据,一旦数额较大需按45%补税,还要缴纳滞纳金和罚款。
招联金融首席研究员董希淼表示,现金具有匿名、不可追踪等特点,大额现查询金往往被利用来进行洗钱、逃漏税等不法行为,危害国家经济金融查秩序。尤其怎么是在如今非现金支付方式十分便捷的环境下,现金使用占比不断下降,普通储户大额现金使用已经比较少见。
董希淼称,个人所以,三部门出台新规,参照国际通行标准进一步补充完善客户税尽职调查的相关要求,有助于完善反洗钱监管制度,打击非法的现金使用需求,提高反洗钱工作水平,减少洗2019钱等犯罪行为,维护金融安全。