家族理财基金年化(小家庭如何理财)

如果你对这些数据没有感知，鹿博士找来国内的数据参考。

并且相较于标普500指数，耶鲁基金的波动性更小如何，收益更为稳健。比如过去20年中仅有200年化9年投资亏损（受2008年金融危机的影响）；而标普5年化00指数有4次亏损，亏损频次和回撤幅度都要大于耶鲁基金。

耶鲁基金的资产配置比例不是一成不变的，而小家庭是遵循着动态调整的原则，鹿博士列出了过去10年耶鲁基金在具体资产配置比例上的变化：

可以发现近10年内，耶鲁基金在绝对收益、PE&a基金mp;VC、现金&固收的配置比例总体处于上升趋势；而股票、房地产和能源农林则处于明显的减配状态理财。

• 威尔逊5000指数是美国的上市公司的总市值，被广泛接受为美国股票市场的最终基准，并利用现成的价格数据衡量所有美国股票证券的表现，受到巴菲特的偏爱，2008年这一指数跌幅26.1%；

  
  

  

  2000年左右的互联网泡沫破裂时期同样如此，当时标普500指数在2002年（2001.7-2002.6）的跌幅高达19.2%，但是耶鲁基金由于独特的资产配置策略仍理财然取得了正向收益，这在全球市场普跌的大背景下难能可贵。

  
  
  
  

  总结与建议

  依靠这样资产配置和家族再调整的策略，耶鲁基金过去20年仅有1年亏损，还是跑赢大盘式的亏损可以说非常优秀，与之对比的是标普家族500指数在过去20年里出现了4次亏损，回撤幅度远远大于耶鲁基金。

  
  

  因此，耶鲁基金纪律性的长期资产配置是可以抵御金融风险周期，得到可观的长期回报。其资产配置理念和配如何置比例对于高净值家庭和众多基金的机构投资者来说可以适当参考，甚至可以直接“抄作业小家庭”。