借银行卡给别人开户有什么坏处(开户银行卡给别人用有什么风险)

金融账户、个人银行卡不仅是我们进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱检测和经济犯罪调查的重要途径。

今天,小商君就为您“以案说险”，通过在银行内的真实案例，帮您识破不法分子的诡计，提高法律意识，不做犯罪分子的“替罪羊”！

真实案例

2020年5月11日，22岁的王某来到银行办理开卡和网银令牌业务。柜员本着“了解你的客户”原则对王某进行尽职调查，当柜员进一步询问王某为何要加办网银令牌时，王某称一起打游戏的“朋友”要将几十万元汇入其账户后再汇出，并称能给自己100元报酬。了解到王某开立账户并非自己使用，柜员和会计主管立马告知王某出借个人银行账户是一种违反金融管理法规的违法行为，并对王某进行了风险提示，随后王某打消了开户的念头，并对工作人员的提醒表示感谢。

风险提示

1.不要出租出借身份证件

出租出借自己的身份证件，不法分子可能借用你的名义从事非法活动，不知不觉就会成为他人洗钱、恐怖融资、金融诈骗的替罪羊。因此，任何情况下都不要出租出借自己的身份证件给他人。

2.不要出租出借银行账户

金融账户、银行卡和网银令牌不仅是您进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径，不法分子可能利用您开通的银行账户，以您的良好声誉作为掩护进行洗钱犯罪活动。因此，对于我们每一个人而言，不出租出借账户是对自身的保护，也是守法公民应尽的义务。

3.买卖银行账户和支付账户是违法行为

公安机关重点打击与电信诈骗密切关联的买卖银行卡、提供犯罪工具、传授犯罪方法等灰色产业链。出租、出借、出售、购买银行账户或支付账户，假冒他人身份或虚构代理关系开立银行账户或支付账户的单位和个人及相关组织者，将报送公安机关。

为保护自身权益，防范买卖账户危害，社会公众在使用账户、银行卡过程中应做到以下几点：

2.不要贪图“小惠小利”，不出租、出借、出售个人银行卡、身份证和网银令牌等账户存取工具，以免造成更大的经济损失并承担法律责任。

3.发现买卖银行卡和身份证的犯罪行为，应及时向公安机关举报，共同维护公平诚信的良好社会秩序。