银行为敏感国家开户(账户开设于来自敏感国家)

早在2018年中国和香港就已经承诺与其它一百多个国家和地区进行CRS交换，所以，为了保护好我们的离岸账户，请首先远离高风险国家。下面和大家简单做个香港银行开户敏感高危受制裁国家名单汇总。

一、香港银行为什么拒绝开户?

为什么香港银行会出现拒绝开户?根据我们的从业经验及对银行的熟悉推测，不外乎有如下几种因素：

1、公司户口长期处于不活跃或者不活动状态，即账户的资金运作极少。

2、公司无商业实质，即银行不知道你是做什么的。

3、做从事的行业/产品不能是与金融相关的行业，除非已经有执照。

4、客户群体、款项汇出国不能是政治高危国，或者是受制裁的国家。

银行最终目的是盈利，即在现有资源下，客户所能够带给银行的利益。明确这一点，那就非常好理解为什么银行拒绝给某些客户开户，又为什么银行会要求一些客户关闭其在银行开立的公司商业户口。尤其是第四点,客户在贸易过程当中非常容易忽略.，开户前一定要把自己所有的业务国家都跟代理沟通清楚,最后再选择合适的开户银行, 还有如果后期因为贸易拓展,有新增贸易国,一定要提前咨询好,看是否在所开的香港银行限制名单之内。

二、香港银行账户使用注意事项

了解了导致开不了银行账户或者银行要求关闭账户，下面跟大家介绍下香港银行账户使用规范。

1、保持账户活跃，资金活动以及账户结余数要大于银行要求的结余数;

2、在跟国外进行贸易的时候可以出示或者保留公司的商业证明文件，

（1）公司的会计账簿及财务报表，以香港公司为例，香港公司审计报告便是最好的证明（银行在反洗钱调查过程中，这是最好的证明）;

（2）每年准时办理公司存续证明，例如香港公司每年需要办理年检（提交周年申报表，更换新的商业登记证）;

3、及时注销不使用的公司银行户口，以避免欠费被银行强制关闭，导致公司董事个人信用受损。

4、避免与政治高危区或者受经济制裁的国家发生商业往来;

三、香港银行高风险国家名单

离岸账户银行政策随时在变，但是目前的主基调是不会变的，账户被处理的概率很可能是客户在与世界其他国家进行贸易，

受国际制裁国家名单

联合国制裁国家：伊朗、阿富汗、朝鲜、伊拉克、苏丹、黎巴嫩、科特迪瓦、刚果、塞拉利昂、几内亚比绍、索马里、厄立特里亚、利比亚、中非共和国。

美国制裁国家：缅甸、白俄罗斯、伊拉克、伊朗、利比亚、朝鲜、叙利亚、刚果、苏丹、索马里、利比里亚、古巴、巴尔干、津巴布韦、达尔富尔。

敏感国家：俄罗斯、乌克兰、也门、科威特。