金融行业刮起的反洗钱风暴愈演愈烈，上至监管部门下到金融机构都在严阵以待。
细究金融机构被央行处罚的原因，主要有两点：一是未按规定履行“反洗钱”客户身份识别义务；二是未按规定报送大额交易和可疑交易报告。
此前，央行反洗钱最重要的文件之一《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于2016年底颁布，2017年7月1日实施，取消了法定标准，要求金融机构自定义可疑交易监测标准。
但据一家上市券商合规负责人反馈：“目前看来，客户身份识别和可疑交易监测这两大难点仍未完全解决，而多数券商被罚都逃不出这两点。”
“难点在于，不同地区的分支机构的数据不一样，按设置的交易阈值，有的地区一年也达不到可疑的标准，目前仍缺乏统一、有效、合规的评估意见和操作指引。” 该券商人士说。
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