XX村行综合业务系统柜员管理实施细则

第一章 总 则

第一条 为规范本行综合业务系统柜员操作和管理，明确柜员的职责与权限，建立有效的风险防范机制，根据《商业银行内部控制指引》、《XX村行会计基本规范》、《XX村行综合柜员制管理办法》等有关制度规定，特制定本实施细则。

第二条 本实施细则所称综合业务系统，是指村镇银行Form系统、FrontTeller系统、Smartteller系统；本实施细则所称柜员，是指在综合业务系统中有一定的权限、并能进行各类业务操作的员工，自助机具等虚拟柜员及移动终端柜员除外。

第三条 柜员管理应本着“科学分工、逐级授权、相互制约”的原则，规范柜员的申请、审批、授权等各项流程，有效控制风险。

第二章 柜员信息管理

第四条 柜员的设置原则。本行综合业务系统柜员原则上必须为营业网点临柜人员（仅Form系统因涉及新增柜员等参数配置，管理员可根据管理需要由综合部人员担任）且实行实名制，即与本行员工信息相对应，严禁虚设柜员。

第五条 设置参数配置管理员。本行Form系统应设置两名参数配置管理员，负责柜员号的注册、删除等工作。

第六条 设置柜员管理员。本行FrontTeller系统、Smartteller系统应统一设置两名柜员管理员。柜员管理员负责全辖柜员权限审批、上报及保管柜员资料工作，负责对全辖柜员号的使用进行管理、监督。柜员管理员分A、B两个角色，A角由营业部经理（财会部经理）或由其指定专人担任；B角由会计分管行长或由其指定专人担任。

第七条 柜员的建立。本行营业网点增加柜员，需根据综合管理部通知填写《村镇银行综合业务系统柜员信息维护申请表》（以下简称“柜员申请表”，详见附件1），由柜员管理员审核后按流程建立柜员（详见附件2）

第八条 柜员的修改。

（一） 柜员离岗

柜员长期离岗（5个工作日含以上）的，柜员号进行停用处理；柜员返岗时申请重新启用。柜员号的停用或启用均需由柜员所在机构填写《柜员申请表》，由柜员管理员审核后操作柜员离岗管理(002005)或柜员返岗管理(002006)交易进行停用或启用。

（二） 柜员跨网点调动

本行柜员发生跨网点（总部与分支机构、分支机构间）调动时，应由营业部(财会部)根据综合管理部通知，按岗位需要填写《柜员申请表》，经柜员管理员审核后由柜员管理员和参数配置管理员同时操作柜员所属机构变更。

（三） 柜员集中代班

本行实行集中代班制度的，集中代班人员的柜员号原则上应集中开在营业部，柜员管理员和参数配置管理员根据代班情况，进行柜员所属机构修改。

（四）其他

柜员由于上述以外的其他原因需要修改信息的，由所在机构提出申请，交柜员管理员审核后进行相关信息修改。

第九条 柜员的删除。柜员因退休、离职等各种原因离开营业网点或因岗位变动不再需要操作综合业务系统的，由所在机构根据综合管理部通知填写《柜员申请表》，递交柜员管理员审核后按流程删除柜员号（详见附件2）。

第三章 柜员转授权管理

第十条 设置授权柜员。本行营业网点设置一名主授权柜员，原则上由营业网点会计负责人担任，授权柜员可以兼任复核柜员及现金调拨工作，但不得兼任操作柜员。

第十一条 本行柜面业务授权可以根据需要转授权，办理转授权应有书面委托授权书，委托授权书应包括授权范围、授权期限、授权人签章等（详见附件3）。

第十二条 本行转授权按授权权限范围分为全部转授权和部分转授权，全部转授权是指当营业网点会计负责人因短期离岗需要由专人代理其行使全部授权职责，将全部授权权限授给其他柜员并由其代为履行全部职责；部分转授权是指营业网点会计负责人由于日常工作需要由专人（限一名）在指定期间内代理其行使部分授权职责，将部分授权权限授权给其他柜员并由其代为履行部分职责。转授权期间，被转授权柜员不得再对其他柜员做转授权处理，转授权期限一般为一个月内,原则上不得超过三个月。

第十三条 主授权柜员回岗或转授权到期时，应及时做好转授权的撤销工作，办理转授权和撤销转授权时，营业网点会计负责人应在《营业网点会计负责人工作日志》上注明。

第十四条 授权时，授权柜员必须对所授权的业务进行认真审查、签章确认，并对所授权业务的真实性、合规性承担主要责任。本行营业网点应于每日日终打印授权日志，授权日志应随当日传票装订及保管。

第四章 附 则

第十五条 本实施细则未尽事宜，按本行有关制度从严执行。

第十六条 本实施细则由本行负责解释，自颁发日起实施。

附件：1、村镇银行综合业务系统柜员信息维护申请表

2、村镇银行综合业务系统柜员生成和删除的主要流程

3、村镇银行会计重要事项委托授权书

附件1：

村镇银行综合业务系统柜员信息维护申请表

机构号

机构名称

柜员号

柜员姓名

联系电话

身份证号码

柜 员 信 息

维护项目： □新增 □删除 □权限修改 □所属机构修改 □停用 □重新启用 □其他 所属机构： 柜员岗位： 生效日期： 年 月 日

申请事由： 申请日期： 年 月 日 申请人签章：

处理结果： 审批人： 处理人： 处理日期： 年 月 日 授权人：

注：本申请表一式一份，由柜员管理员专夹保管。

附件2：

附件3：

村镇银行会计重要事项委托授权书

本人 （柜员号： ）为 （岗位），因 ，兹授权 （柜员号： ），在 年 月 日至 年 月 日期间代理行使本岗位：

□ 全部职责；

□ 部分职责，具体如下：　　　　　　　　　

１、　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　

２、　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　

３、　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　

４、　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　

５、　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　

６、　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　

本人承诺已告知被授权人相应职责与权利，被授权人应在被授予的权限范围和期限内代为行使工作职责，并承担相应责任。

特此授权。

授权人签章：　　　　　　　　　被授权人签章：

身份证号： 身份证号：

年 月 日 年 月 日