银行作为一个金融机构来说，它们是很受民众所信任的。大多数人都愿意去将花不掉的余钱去银行存起来。什么事物都无法做到完美，银行也是如此，银行发展至今已经有很多个年头了，可是相关方面的金融犯罪层出不穷。一些防范意识不是很强的储户就会损失自己的一个财产，银行对于这一方面内容也无法进行完全的监控和保障。不过事物也都是在慢慢发展的，即使无法做到最好也要不断的去完善自身维护相关的权益。部分地区的朋友可能已经发现了，在我们去银行取钱的时候小笔金额的操作会比较简单快捷，一旦涉及到一个较大的金额范围时，相关手续就会变得很复杂。这是因为近期央行发布的一条通知，这次通知将对银行存取款交易业务上进行一个梯度调查。

央行新通知，存取款业务将会被管制

央行就在最近发布了一条涉及到银行存取款业务方面的新规定，在个人通过银行对自身账户进行存取款业务操作的时候，如果操作中涉及的金额达到了一个限制的标准，银行就会将该账户纳入监察系统中进行异常交易的监控，甚者会去派遣一个相关的业务人员多该账户进行介入调查。

存取款业务为何要监管这么严格？

因为时代的发展，人们目前使用移动支付的频率更多。很多人会选择将银行卡的钱提到微信支付宝中使用。可是社会还是存在着大量对现金的需求的。现金业务的来源和方向都是不可追踪的，这就让很多违法犯罪分子喜欢利用一个现金进行操作。犯罪分子利用现金进行诈骗等各方面活动，如果被害人被追查到的早或许还有可能追回，如果发现的迟了一点，这笔钱款就像是鱼入大海一样再也找不到了。为了对这一方面的犯罪行为进行有效的遏制，央行决定从源头就开始注意。当存取款业务涉及金额较大的时候，银行为其标准风险。一旦该项钱款发生损失，因为银行的一个严格监控是很有可能追回的。

账户交易超过“这个数”就会被监控

这一个“大额现金管理”的标准是不一样的，根据地方来进行具体规定的。目前在国内已经开始试点的三个城市中，深圳、浙江对于个人账户中的标准的设定都是20万元，河北和他们不同，交易额度达到三十万元才会对其进行监控。这三个城市在对公账户交易金额的限制中则是统一为五十万元。

达到以上标准，无论是企业还是个人都会被相关部门人员进行调查。在更小的范围内，加入你的个人账户交易存在超过五万元的业务的时候，你的个人账户就会被银行的系统自动纳入一个监管名单，由银行的专业系统对账户的交易进行实时监控。如果在监控期间再次发生相同的可疑大额交易业务的话就会被重视，反之如果在监控期间没有再发生一个相关的大额可疑业务交易时就会将其列出监控系统之外。除了单笔五万元的大额交易之外，对于一些频繁交易操作的账户也会有相应的调查。每天交易次数如果超过200次的限制话，也是按照单笔交易超五万元的方式来进行监控处理。