平安银行开户填写风险测评(平安银行风险测评是什么意思)

周天不学习，周一两行泪。

开户前有风险测评，买股票、基金时有提示：投资有风险，入市需谨慎。

就这样，我们对风险这个词依旧不是很习惯。

看到一项金融产品，我们第一反应是能赚多少钱…

而不是问风险点在哪？

“可能存在”的高额收益降低了我们对风险的敏感性，这就是存在的很大的问题。

一

开户前的风险测评很重要。

它针对投资者的财务状况、投资经验、投资风格、风险偏好和风险承受能力给出评估，可以通过分数更直观、更清楚的知道自己的实际风险承受能力。

很多时候我们会觉得麻烦、字数多而忽略这一步，随便填一填就过去了。

可是，你知道么？

如果开出来的账户等级为保守型，则意味着接下来，你不能买卖任何理财产品，不能买股票，不能做任何证券类投资，因为对于保守型投资者而言，除了把钱放在银行账户存成定、活期，任何理财对于他来说都是高风险的。

如果你开出来是稳健型等级账户，当你开通分级基金、开通融资融券账户的时候，你需要重新填写自己的风险等级评测，否则是不具有从事高风险等级投资的资格的。

这个限制是为了更好的实现：合适的产品匹配合适的投资者！

减少股市大跌之后的跳楼事件人人有责！

另外，一个合格的投资顾问在为你做资产配置、产品推介的时候，优先要考虑你的风险承受能力。

风险承受能力低的配置固收多一些；风险承受能力高的配置权益多一些；再激进些的甚至可以配置杠杆工具。

长期风险错配，要么牺牲了收益，要么增加了投资风险。

二

通常投资者风险等级分为五级——

保守型、稳健型、平衡型、进取型、激进型。

对应五种风险等级的金融产品，R1-R5。

跨风险等级配置产品也是可以的。

比如说，给进取型投资者配置银行理财和债券型基金行不行？

行。

比如说，给稳健型投资者配置股票行不行？

行。

风险低的金融产品配给风险承受能力高的客户，没有问题；风险高的金融产品配给风险承受能力低的投资者，就要注意分寸（降低风险高的产品比例）了！

三

既然它这么重要，一起再去重新做一遍风险测评吧！

1、您的家庭可支配收入为（折合人民币）:

□A. 20万以下（2分）

□B.20-50万元（4分）

□C.50-100万元（6分）

□D.100-500万元（8分）

□E.500万元以上（10分）

2、在您每年的家庭收入中，可用于金融投资（储蓄存款除外）的比例为？

□A.小于10%（4分）

□B.10%至25%（6分）

□C.25%至50%（8分）

□D.大于50%（10分）

3、您是否有尚未清偿的数额较大的债务，如有，其性质是:

□A.有，亲戚朋友借款（4分）

□B.有，信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务（6分）

□C.有，住房抵押贷款等长期定额债务（8分）

□D. 没有（10分）

4、您的投资经验可描述为：

□A.除银行储蓄外，基本没有其他投资经验（0分）

□B.购买过债券、保险等理财产品（2分）

□C.参与过股票、基金等产品的交易（6分）

□D.参与过权证、期货、期权等产品的交易（8分）

5、您有多少年投资股票、基金、外汇、私募证券或金融衍生产品等风险投资品的经验？

□A.少于1年（2分）

□B.1-2年（4分）

□C.2至5年（6分）

□D.5年以上（8分）

□E.我除有一定投资经验外，还曾在金融机构工作，或有金融相关专业学历（10分）

6、以下哪项描述最符合您的投资态度？

□A.厌恶风险，不希望本金损失，希望获得稳定回报（0分）

□B.保守投资，不希望本金损失，愿意承担一定幅度的收益波动（2分）

□C.寻求资金的较高收益和成长性，愿意为此承担有限本金损失（6分）

□D.希望赚取高回报，愿意为此承担较大本金损失（8分）

7、假设有两种投资：投资A预期获得10%的收益，可能承担的损失非常小；投资B预期获得30%的收益，但可能承担较大亏损。您会怎么支配您的投资：

□A.全部投资于收益较小且风险较小的A （4分）

□B.同时投资于A和B，但大部分资金投资于收益较小且风险较小的A（6分）

□C.同时投资于A和B，但大部分资金投资于收益较大且风险较大的B（8分）

□D.全部投资于收益较大且风险较大的B（10分）

8、您计划的投资期限是多久？

□A.1年以下（4分）

□B.1－3年（6分）

□C.3—5年（8分）

□D.5年以上（10分）

9、您打算重点投资于哪些种类的投资品种？

□A.债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种（4分）

□B.股票、混合型基金、股票型基金等权益类投资品种（6分）

□C.期货、期权等金融衍生品（8分）

□D.其他产品或者服务（10分）

10、您认为自己能承受的最大投资损失是多少？

□A.10%以内（4分）

□B.10%-30%（6分）

□C.30%-50%（8分）

□D.超过50%（10分）

11、您的年龄是多少岁？

□A.16-30岁（2分）

□B.31-45岁（6分）

□C.46-60岁（4分）

□D.超过61岁（0分）