日本银行开户被问到原因(中国人可以在日本银行开户吗)

二，转账汇款账户涉嫌洗钱、博彩、诈骗等，近些年来境外都在打击洗钱犯罪，做跨境电商的用户和做外汇交易的用户往往因此被冻结，

那么在使用海外银行账户的过程中应该怎么规避被冻结的风险呢？下面给大家分享几点需要注意的。

1.不要长期账户放着不用，要经常去登录自己的网银账户保持活跃，比如做一些货币转换也可以，总之不要让账户长期保持账户零余额或者超过3个月没有交易往来，如果经常没有交易往来的活跃度，银行方面很可能会误以为僵尸户去清理

2.千万不要参与洗钱的行为，抵制任何洗钱行为和非法交易，非法买卖外汇，不仅会有行政风险，严重的话可能将面临刑事责任。

3.资金不要快进快出，尤其尽量避免大额的资金快进快出，当天或者次日就把资金转走，一分钱没有留着银行账户，非常容易被认定为洗钱行为。

4.远离敏感地区，避免与高危敏感的国家和地区交易转账，比如朝鲜，伊朗，叙利亚，阿富汗，古巴，苏丹等等。