新加坡银行开户被拒(离岸公司新加坡银行开户条件)

在已注册离岸公司中，绝大部分都是贸易公司。然而很多不法资金，也是以贸易为外壳，进行资金的转移和流动。因此，无论是香港银行还是新加坡银行，对于贸易单据的审查都极为重视，并以贸易单据的审查，判断客户的真实情况。想要成功开立银行账户，真实有效的贸易单据就是必不可少的条件。但除了贸易单据，客户仍需要准备其他资料，证明自身的合法合规，才有可能成功开立银行账户，这些资料具体为：

1、个人资信证明

新加坡作为独立国家，其金融机构没有其他渠道获得开户人的真实身份信息，因此个人资信资料的准备就十分重要。这些资信资料通常为：

1．个人身份证明。如合法的身份证、护照、住址证明等，其佐证一般为印有个人姓名和通讯地址的收据、发票、通知等（必须为公司或机构发给个人的单据，如信用卡账单、水电费单据、电话单据、物业管理费单等）。

2．个人银行记录。个人银行记录是最好的经济实力证明，毕竟在现代商业社会，空手套白狼的商业模式已经失去生存空间。并且其他银行的客户，其风险也要相对较小，因此个人银行记录也是最好的个人实力证明。

3．个人工作证明。股东和董事的从业经历是银行对该商业公司真实性的主要判断依据之一，同时也是对申请人合法性的另一重要判断依据。因此，申请人需要准备完整的劳动合同及社保缴纳清单。

2、业务证明

业务是公司维持存在的唯一理由，而只要有业务发生，就一定会产生相应业务单据，因此业务单据必然成为银行资料审查的重点。这些业务单据包括贸易双方订立的商业合同，商品的流转单据（如海空运提单、仓储单据、发货通知等），上下游供应商资料，销售和采购渠道（如公司网站、展会资料、产品宣传彩页等），国内关联公司资料等。能够提供完整业务单据的公司，在银行资格审查中能够加分不少。