摘要:打破刚兑是必然趋势,显然也成为了最好的投资者教育。在金融市场逐渐成熟之下,不盲从、提高风险意识、选择正规机构及优质资产才是王道!立信研究院对于有限责任信托公司的梳理将保持不断更新,希望能为您的投资之路提供最有价值的帮助!
01 信托公司的介绍
02 违约案例分析
据公开市场信息,旗下有8只信托违约:
1.有4只信托因为中信信托的善后措施完成兑付。
(1) 三峡全通(煤)和古冶集团(铁矿石、铁精粉)都因主营业务产品价格下跌,造成资金周转困难而违约。其中三峡全通在2011年底就已经经营困难,然而中信信托却在2012年年初连续增发信托3期信托计划,尽调严重失职。而中信信托称“古冶信托计划”为通道业务,违约后中信信托向工行提供了包括双方各出资50%刚兑在内的6套兑付方案, 均未达成一致。最终中信信托在获得强制执行判决后,"三峡全通”通过债权转让、“古冶集团”通过中信中财回购受益权,让投资者提前变现。
(2) “长天2号”融资方北京黄金2017年末的流动负债占比已经高达96是%信托投资,无力偿付,最终其控股股东中国青旅实业承诺于2018年7月4日前代其偿付。
(3) 而“国企1号”在推介时就特别提示“可能面临债务人及共同债务人不履行还款义务的信用风险”,且増信措施薄弱,融资方和担保方公司同为云南煤化的子公司,完全什么以云南煤化信用作保。最终因行业低迷和高管贪腐事件,云南煤化债务危机爆发,信托违约。2015年末是已完成清算。
2. 三只信托处理结果无报道。其中一只踩雷东方金钰债务危机,2018年7月中信信托就有限公司已申请强制执行,但是因为初步达成和解,一直没有执行。"墨韵1号"是中信信托为工行定制的艺术品投资信托,中信信托不参与管理也不负责兑付,由投资信托投资顾问杏石投资负责运营。违约后,信托投资顾问负责人、工行山东潍坊分行前分理处主任及担保公司深业担保三方均“失联:另外一只融资方为ST新光,共有4笔贷款,其中两笔于2018年8月1日到期,另外两笔分别于2018年1有限责任2月20日和12月28日到期,由于控股股东占用公司资金尚未归还,新光集团无力还款而逾期。
3. —只信托部分本息仍未支付。该信托卷入南京丰盛产业债务违约风波,目前15亿元本息未付,2019年6月20亿元贷款将全部到期,兑付承压。
综上违约案例分析:有限公司
上述违约企业基本均为民营企业,中信信托作为龙头企业,营收什么和利润的考核均较为严格,在业务开展过公司程中难中信免会接触此类机构。常言道常在河边走哪有不湿鞋,中信已经不是头一次在民营企业上湿中信身了。
03 立信研究院点评
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