鲁网10月23日讯 近年来，电信网络诈骗发案率居高不下，严重侵扰公民的正常生活环境，甚至影响到部分民众的满意度和幸福感。对此，工行泰安分行结合贯彻落实“国务院打击治理电信网络新型违法犯罪‘断卡’行动”，认真做好防范电信网络诈骗工作。
利用异常交易动态监测模型，开展专项治理活动。一是加强账户异常行为的系统监测与问题处置。对“企业银行账户涉嫌非法金融活动风险资金交易监测”和“单位结算账户交易行为习惯监测”，可以智能定位、精准识别高风险企业银行账户，并采取“先控制、后调查”的方式。二是严格实施客户状态监测与异常情况处置。综合利用智慧年检和前台报表系统定期查询证照超期或即将超期情况，及时完成对企业账户的客户通知、信息确认、账户管控工作。三是主动开展账户异常交易特征的筛选核查。针对账户交易金额与企业规模不符、同一法人开立多个账户等前期案件反映的可疑账户典型特征，以及将来新出现的未纳入风控系统监控的涉案账户特征，由省行设计数据模型，定期或不定期提取数据进行筛查并下发账户清单，指导开户行进行调查核实，对确认存在异常行为的及时采取控制措施。（通讯员 张军）
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