1. 我可以通过标准国际银行办理哪些非同名转账业务？

您可以通过我行办理美国境内非同名转账服务、国际非同名转账服务及汇款查询服务。

支持文件的重点是能解释清楚交易双方关系、交易对方的具体情况（详细介绍、业务类型、网站等），以及为什么会有这笔交易的辅助说明材料。

内容范围可涉及：借款协议、资金提取记录、收款方的介绍，以及与收款方产生交易行为的过往账户证明、流水等。

支持文件没有强制模板要求，有时候邮件详细说明也可以通过审核。

3.针对非同名转账时的审核流程和建议

我行及交易流程中的中间行将对您的支持文件将进行复核，如有描述不清晰，合规部门会提出问题或要求补充文件。针对上述情况，请及时答复。为了使交易流畅通过之后的监管审查，每一笔交易都请预备逻辑关系清晰的相关支持文件，并发起转账申请。如需进行紧急交易，可提前将支持文件以邮件形式发送至SIB银行进行备案（SIB邮箱：info@standardintbank.com）。

4.在非同名转账时为什么必须提供支持文件？

基于合规审查的需求。

标准国际银行严格遵守所有与美国银行业相关的法律和监管要求，包括但不仅限于客户识别、反洗钱、反恐怖主义融资、银行保密法和爱国者法案。由银行监管部门OCIF（Office of the Commissioner of Financial Institutions）直接监管和审计，同时接受美国联邦储备系统（Fed Reserve System）监管。

因此标准国际银行对于每笔转账交易的合规审查实行“最高等级” 内控执行，特别会关注新开账户首笔交易对方非同名的转账。如果首笔非同名转账顺利通过，对于相同交易双方的后续转账，审核会有所放宽，改而采用抽查形式。

客户往往会因为首次使用体验的诸多要求而担心后续使用不便利，其实只要配合美国合规的风控要求，做好第一笔转账，后续使用大可不必担心，相对还是很便捷的。

5.我如何申请发起非同名转账？

您可通过标准国际银行的网上银行和手机银行发起非同名转账，系统服务时间是7*24全天无间断（除系统更新时间外）。

6.为什么我的汇款申请会被取消？

原因包括但不仅限于：汇款信息填写错误、汇款行所在地为高风险地区、支持文件不符合要求等。不会被扣除转账手续费。

7.为什么我的汇款资金汇出后被退回到我的账户？

如果付款被收款银行或中转行拒绝，您的汇款资金将退回您的SIB账户。但是会被扣除相应的转账手续费、退汇费。

8. 我能查询过去已被执行的转账记录吗?

可以。您可以通过标准国际银行的网上银行，点击您的账户，查看过去的转账记录并下载相关凭证。