别人借我的银行卡开户炒股(银行卡给别人开户炒股票可以么)

“他是我的领导，找我借银行卡用，如果不借，觉得情面上过不去，谁知道还犯法了------”法庭上的吴军后悔不已。

近日，经江苏省宜兴市检察院提起公诉，法院以洗钱罪判处被告人吴军有期徒刑二年，缓刑二年六个月，并处罚金十五万元。

炒股借用银行卡

20岁的吴军复员后，通过亲戚牵线搭桥，给税务单位领导蒋敏开车。虽然工资不高，但还算体面和稳定。

做人低调谦虚，工作任劳任怨，几个月下来，吴军获得同事认可，深受蒋敏的信任。2016年7的一天，蒋敏突然找到吴军，“小吴，银行卡给我用用。”

吴军心头一紧：“银行卡属私人物品，且每个人都有，为啥要借别人的呢？”为了打消吴军的疑虑，蒋敏接着解释道，“我用你的卡走走账，方便点，另外，你再去证券公司开个户，给我炒股用用”。

话说到这个份上了，吴军答应了蒋敏的要求。次日，吴军用自己的身份信息办理三张银行卡和一个证券账户交给了蒋敏。没过几天，吴军发现卡上资金流动大，少则十几万，甚至上百万。

吴军明白，这些钱是蒋敏的“灰色”收入，为了规避风险才借自己的银行卡走账的。

吴军虽然对这些钱来历心知肚明，可并不在意，他认为这些灰色收入只是从自己的银行卡走一下，自己没拿一分钱，出了事也不用自己担责。

两笔转账三百万

贪婪终将付出代价。2021年9月，经法院开庭审理，蒋敏犯受贿罪、滥用职权罪，二罪并罚，被依法判处有期徒刑八年六个月，并处罚金一百万元。蒋敏当庭认罪悔罪。

2021年2月9日，案件移送至检察机关起诉。承办检察官在审查蒋敏受贿钱款来源及流向时，发现蒋敏有2笔300余万元贿赂款并非通过自己银行账户接收，而是通过吴军的银行账户接收的。

“吴军的银行账户怎么会给蒋敏用？作为蒋敏的司机，吴军是否知道蒋敏用这些银行卡接收贿款？”凭借办案经验，承办检察官敏锐察觉到，这个受贿案背后可能还掩藏着其他犯罪线索。

承办检察官再次全面审查证据，及时与办案人员沟通，了解到蒋敏在被监察委调查前，曾因涉嫌税案被公安机关调查，部分资金与吴军的银行卡有关联，当时侦查人员还找吴军取过证。

得知这一情况后，承办检察官调取了吴军的证言笔录。笔录中，吴军称蒋敏向他借用银行卡时，他知道蒋敏用他的银行卡接收贿款，并认为一般人不会借用别人的银行卡。

“卡给他后，卡上资金流动，我能收到信息，金额都很大。蒋敏作为公职人员不可能有这么多收入，这些钱肯定有问题。”吴军如实供述道。

借卡洗钱终获刑

掌握充分证据后，承办检察官认为吴军的行为涉嫌洗钱罪，而公安机关对吴军涉嫌洗钱罪并未立案。同年7月23日，检察机关向公安机关发出《要求说明不立案理由通知书》。3日后，公安机关对吴军洗钱案立案侦查。

2021年8月10日，吴军洗钱案移送检察机关审查起诉。承办检察官经审查认定，2016年至2020年4月，吴军在担任蒋敏的司机期间，为帮助蒋敏掩饰、隐瞒贿赂收入，提供银行卡给蒋敏用于接收贿赂款300余万元，已构成洗钱罪。

“我想这些钱没进我口袋，即使出了事也与我无关，但没想到竟犯了洗钱罪。”承办检察官向吴军释法说理后，吴军悔恨不已，当即表示认罪认罚。

日前，江苏省宜兴市检察院对本案提起公诉，后经开庭审理，法院全部采纳检察机关认定的事实及量刑建议，遂作出上述判决。