广元市南河建设银行开户行(广元南河中国银行网点开户行)

一、主要案情

二、工行的应对措施

三、分局采取的监管措施

一是第一时间下发紧急通知，通报了工行广元分行的案情，并要求各机构一把手立即组织开展对自助设备，特别是无人值守的离行式自助设备开展拉网式大排查，防止犯罪份子在其他银行业机构的自助设备上实施犯罪活动。二是要求分局各机构监管科加强督导，确保各机构迅速组织排查、确保排查不走过场、确保排查全覆盖、确保发现案情第一时间报告分局。从各机构排查的情况看，本次共排查银行自助设备1513台，排查机具占比100%，各机构尚未发现有犯罪份子加装盗取客户信息的外部设备。三是分局迅速向省局报送了案件信息，供上级决策参考。四是将进一步督促各银行机构加大日常巡查力度，加强案件风险防范，切实将外部侵害风险防范责任落实到部门、人员，确保辖内金融稳定，确保人民群众财产安全。

四、几点启示

(一)案件警示教育应常抓不懈。本案件发现及时，客户和银行未发生资金损失，关键在于监管部门特别是银保监会、四川银保监局多年来开展的案件警示教育家喻户晓、深入人心，客户警惕性高，案防意识强，第一时间报了警，让犯罪份子的美梦竹篮打水一场空。通过我们对报警客户的回访得知，客户之所以会报案，是因为参加了多次的案件宣传教育和银行网点的防诈骗、防抢劫现场演练，“懂得一些应对银行自助取款机犯罪的处理方法”。

(二)应急处理应第一时间反映。单体银行机构在确认案件风险信息后，应第一时间报告、第一时间处理，确保本行客户资金安全，确保监管部门第一时间知晓，确保每一家银行第一时间开展防范，以此确保整个银行体系的安全。

(三)远程监控和现场巡查应警惕刻意伪装人员的行为。从最近发现的针对银行自助设备的犯罪活动来看，在银行自助设备间系口罩、挂墨镜、戴鸭舌帽等伪装客户从事的违法犯罪活动增多，应引起银行业机构案防部门的高度警觉，务必要把此类人员作为监控重点，进行防范。