银行开户五查三问(银行开户身份核实五问)

强化对员工防诈骗技能的培训。对柜面人员、保安人员、大堂经理等开展电信诈骗防范知识培训，使其熟悉电信诈骗防范手法，掌握防骗要领，组织开展防范电信诈骗预案演练，提高柜面人员的警觉性和实际处置能力。同时，加大营业场所自助服务区的巡视力度。对于办理汇款或转账业务的客户，要及时提醒客户不要轻易向陌生人汇款。对神色慌张、举止反常的客户问清汇款事由、与收款方是否认识等，及时向客户发出“安全提示”。

强化对反赌反诈涉案账户的问责处理。按照谁开户谁负责、谁审批谁负责的要求，每新增一户涉案账户，对开户人、审批人进行相应的考核，对累计办理或授权开立涉案账户达到3户的员工，进行停岗学习，对涉案户数达到2户的网点，采取暂停办理个人银行账户开户业务，后续组织相关检查人员现场核实网点对防电诈工作推进情况后再决定是否恢复新开户。

邮储银行作为国有大型企业，始终担负着防范电信诈骗工作的责任，今后的工作中，该支行将继续落实一把手负责制，进一步压实全行员工责任担当，为打赢这场持久战、攻坚战、创建平安莲花作出贡献。