澳大利亚10月31号报税的deadline快到啦!你已经搞定了吗?
有许多方法可以让你在全年更好地管理你的税务事务,以帮助你在财政年底减少税务负担。
在11月1日之前没有提交的个人 "可能会面临严厉的罚款",因为ATO可以对他们每逾期28天的时间收取222澳币的罚款,最高可达1110澳币。
当然,延期也是可以的!只要你在10月31号之前找到一个会计,会计可以帮你延期申报。
居家办公
数以百万计的澳大利亚人仍然在家工作,ATO为此提供了三种申请扣除的方法,但最简单的申请不一定是最聪明的。WFH的扣除方法包括:
• The 80c per hour “shortcut” flat rate that only requires you to show the hours you work at home.只要求你显示你在家工作的时间。
• A 52c per hour flat rate that allows separate claims for work-related proportion of items such as home internet, phone costs, stationery, ink and computer equipment depreciation.允许对与工作有关申报的项目比例进行单独申报,如家庭互联网、电话费、文具、墨水和电脑设备折旧。
• The actual cost method where all workin零g from home costs are recorded using receipts, diaries and logbooks.即使用收据、日记和日志来记录所有在家工作的费用。
SUPER BOOST
Super Boost的缴费可在每年27,500澳元的限额内扣税,最好是在财政年度内通过定期付款来管理,而不是试图在最后凑出一大笔钱。
收入低于$41,112澳元的低收入者如果虚拟向他们的基金支付1000澳元的税后款项,就可以通过共同供款计划获得500澳元的政府礼物(他们的钱的有申报效回报率为50%)。
假设每周从工资中拿出20澳币存入养老金,那么一年就是$1000,比你在年底突然要拿出$1000容易的多。
捐赠扣税
你可以设定定期向慈善机构捐款,并为此获得减税,许多慈善机构提供每月直接扣款。
投资规划
每当你在一年中进行投资行动时,都要考虑税收影响,因为时机很重要。比如请工料测量师为你的出租物业准备一份税务折旧表。
2021年个人报税须知
01 报税时间开始于2报税021年7月1日,ATO开始处理报税是7月7日,refund 一般最早从7月13号开始发放。
02 如果报税比较早,请确保你已经拿到以下几项材料,因为ATO系统可能还没有即使更新。如果出现偏差,ATO会自动纠正。如果不着急的话,可以过几个星期等银行,券商,私人医保把信息都上传给了ATO之后再开始报税。
- 雇主确认工资已经通过STP系统报给了ATO
- 汇总银行利息收入
- 股利 (pidend)
- 拿到私人医疗保险的statement
03 自己申报的话,报税截止日是10月31号。如果通过Tax Agent来申报,最晚可以到2022年5月15号,但是在10月31号之前Tax Agent必须把客户加入到系统里。这一点适用于需要补税的人群。比如自雇人士,有卖掉房产或者股票的capital gain.
04 海外人士如报税果有澳洲投资房,也需每年报税。
05 如何界定你是澳洲税务居民还是非澳洲税务居民也是很重要的一项,物品判定方法并不是物品单单的看你的签证和国籍,183天法则只是一项辅助测试条件,如果是零非澳洲税务居民,那么税率会很不一样。
06 在没有拿到Medicare之前,你是不用交2%的Medicare levy的。
07 2021年个人税率降低,多阶税率表如下,税率的变化已经在雇主帮你扣工资税的时候计算好了,比如同样10万的工资,2020年每月到手$6,123.33, 在2021年每月到手$6,249.33, 省的税已经发到了你的手里。(July to September除外,因为减税是October开始的)
08 $1,080 tax offset是自动计算的,所以不用担心你漏掉了。
09 如果有投资房,经营生意,税务情况会相对比较复杂,建议通过Tax Agent报税。
10 政府福利一般都是需要纳入报税收入的,比如Job seeker, 如果你有相关的福利收入虚拟,建议咨询专业人士。
11 加密货币交易是需要在澳洲纳税的,如果你有交易比特币等虚拟货币,请记得把所得或者亏损上报,ATO会有在第三方得到相关的记怎么录。
13 ATO 的大数据系统会越来越完善,这个数据库会从各个渠道获得你收入的信息,像Airtasker, AirBNB, Uber,Amazon等各大平台都已经和ATO接轨,虚拟货币交易也已经和ATO接轨。ATO会进一步DATA MATCHING你名下的汽车,福利,报税收入等。
此外,根据澳洲税法的规定,只要是澳洲税务居民都是需要向澳洲税务局申报收入金怎么额,无论你是澳洲公民还是留学生。
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