近日，中国人民银行、公安部、国家监察委员会、最高人民法院、最高人民检察院、国家安全部、海关总署、国家税务总局、银保监会、证监会、国家外汇管理局联合印发了《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022-2024年）》，决定于2022年1月至2024年12月在全国范围内开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动。为帮助大家对反洗钱工作的认识，小万君特别整理了以下反洗钱知识，一起来学习吧！

｜什么是反洗钱?

根据我国《刑法》的有关规定，洗钱就是指明知犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。反洗钱，就是预防上述洗钱活动的措施。

｜为什么要反洗钱？

洗钱是一种犯罪，并且对社会危害极大，具体包括：

1.助长了更严重和更大规模的犯罪活动；

2.危害经济的健康发展；

3.助长和滋生腐败；

4.损害合法经济体的正当权益；

5.破坏市场微观竞争环境；

6.损害市场机制的有效运作和公平竞争；

7.破坏金融机构稳健经营的基础，加大法律风险和运营风险。

｜常见的洗钱手段有哪些？

1.利用金融机构，如：伪造商业票据洗钱、通过证券业和保险业洗钱、用支票开立账户进行洗钱、利用银行存款的国际转移洗钱、利用银行贷款洗钱、利用期货和期权洗钱等。

2.利用“保密天堂”类国家和地区的特殊政策进行洗钱。

3.通过投资办产业方式，如：成立空壳公司、向现金密集型行业投资、选用假财务公司或律师事务所等机构洗钱等。

4.通过市场的商品交易活动，如：利用购置贵金属、古玩、艺术品、房产等进行洗钱。

5.其他洗钱方式，如货币走私、利用“地下钱庄”和民间借贷转移犯罪收益、利用“马仔”洗钱、利用虚拟货币洗钱等。

｜我们怎样保护自己远离洗钱呢？

1.主动配合金融机构进行客户身份识别；

2.保管好自己的身份证件，不要出租或出借自己的身份证件出租或出借自己的身份证件；

3.保管好自己的账户、银行卡、U盾和收付款二维码。

4.不用自己账户替他人提现、转账。

5.不为身份不明的人员代办金融业务，如代理开户、代办开卡、代办取现或转账等。

6.不受高额回报利诱，不参与或使用非法金融服务，如非法集资、地下钱庄等。

8.勇于举报洗钱活动，发挥社会公众的积极性，动员社会的力量与洗钱犯罪作斗争，保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利。