诈骗用银行卡通过正规途径办理 登记身份证主人称从未办理过
这些银行卡是江苏徐州睢宁警方近期破获的几起经济案件中，犯罪嫌疑人进行不法交易时使用的银行卡。身份证登记在杭州市区的王某，安徽宁国市的杨某，福建的胡某……经过调查，这些卡的主人没有一个使用过这些卡，甚至都不知道曾经以自己的名义办过这张卡。但是银行方面确认，这些卡确实是从银行柜面通过正规途径办理出来的真实银行卡。
据警方介绍，这些银行卡都是骗子通过网络购买的。
徐州市睢宁县公安局网安大队副队长胡晨明：各种银行都有。然后你跟嫌疑人联系上之后，加上他的QQ号之后，他会告诉你有一个淘宝店铺，给你一个链接，你拍他指定的物品。他会有一些伪装，店铺上面放的是衣服鞋子或者玉石之类的，几百块钱一个。
那么，究竟是什么人在经营这样的店铺呢？ 警方根据线索，赶往了广西钦州。
犯罪团伙专业销售银行卡 网络转手倒卖
徐州市睢宁县公安局经侦大队—中队民警张龙：当时我们请小区的物业经理帮我们把门骗开，但是对方也比较有警惕，门只开了一个缝。我们是躲在电梯拐口用墙遮挡住了，物业自己也比较紧张，说两句都不知道说什么了，还想转脸看我们。我们觉得不能再等了就冲上去。这个嫌疑人他是85年，以前在湖南长沙打过地下黑拳，身体体格比较健壮，力气也比较大。我们几个干警想把他制服，但是他一边跟我们反抗一边回头冲屋里大声地呼喊，我们才知道屋里还有人。
当警方进到屋里时才发现，就在和刚才那名企图阻拦他们的男子周旋时，屋里的犯罪嫌疑人已经趁机毁坏了一些证物，摔坏了3台笔记本电脑。警方随后恢复了犯罪嫌疑人毁坏的证物数据。
民警张龙：189张银行卡，63张身份证，26部手机，7台电脑，网银密码卡823张，这些还只是现场扣的。据嫌疑人自己交代，及结合嫌疑人的快递记录，李某（嫌疑人）应该发出接近200套银行卡。
据犯罪嫌疑人李某交代，他们的银行卡都是在网络上“拿货”，几十到三、四百元不等，再转手卖到两百到一千元。
搜寻生产源头 嫌疑人“招聘”人员办卡
顺藤摸瓜，警方最终在上海市郊某公园将售卖银行卡的犯罪嫌疑人吴某和殷某抓获。
据调查，犯罪嫌疑人吴某手中拥有大批身份证件，他发布兼职信息，在应聘者中挑选与手中身份证件长相相似的人，雇佣他们冒充身份证件主人去银行开户办卡。经过警方查证，这些身份证都是真的。那么，犯罪嫌疑人又是如何得到这些身份证呢？
揭秘售卖他人身份证网络链条
殷某，也是给警方摧毁的那个广西钦州的窝点提供银行卡的上线之一。一年多以前，在北京打工的他通过找兼职工作接触到了这个不法行当。
犯罪嫌疑人殷某：在北京的兼职群看到。一个人在那里给我们发身份证，让我们去办银行卡，办一张卡100块钱左右。
在那次之后殷某并没有收手，在了解到这个行当的巨额暴利之后，他开始自己做起了老板。从网上购买身份证，再招聘兼职人员办理整套非法银行卡，通过网络进行销售。
据嫌疑人交代，办卡所用的身份证件大部分是公民不慎丢失的证件。警方介绍，一些废品回收站拥有一个特殊的“业务”——专门收购这些丢失的身份证，然后通过网络售卖给不法分子。
法律意识淡薄 年轻人走上歧途
而随着公安机关打击力度的不断增大，社会宣传越来越广，不法分子通过这样的途径获取身份证的难度越来越大。于是，更加令人意想不到的方法出现了。有些被招募的“雇员”用自己的身份证开一套银行卡，再复印一张身份证复印件卖给嫌疑人，嫌疑人再把身份证复印件卖出去。
犯罪嫌疑人陈某：原件肯定不给他，身份证给他一份复印件。
记者：你不怕这个卡开出来有什么问题吗？
犯罪嫌疑人陈某：这个我也没有想太多。有这个钱我干吗不赚？
记者：你知道他是卖给什么人吗？
犯罪嫌疑人陈某：我想应该不会是什么正常的人吧，正常人肯定都不会用别人的卡来存款或者干什么用，肯定是不是什么好事情。
记者：如果说你用你的身份证办了这个银行卡，流落出去了，给一些不法分子利用。他们违反了法律，你不怕你要承担一些后果吗？
犯罪嫌疑人陈某：那不是我做的事情，我觉得公安也不会找到我吧？而且大不了我过一段时间到银行把这个卡给注销掉，挂失就行了。我是这样想的。
在警方抓获的这批嫌疑人中，绝大多数都是20多岁的年轻人。他们都提到买卖银行卡是为了赚钱，但是没想到这会触犯法律。
应聘人员谭某：我当时自己的想法是想，他们可能是工作需要很多银行卡，但是又因为一个人不能办很多——反正是来做兼职的。不问那么多了。就是出来一趟挺不容易的，找个兼职的工作。
犯罪嫌疑人李某：反正我看到他们很多人卖都没事，我以为就是那些就是说罚点钱就可以了。
犯罪嫌疑人殷某：干这个太多了，那些兼职群随处都可看到这些信息。
徐州市睢宁县公安局经侦大队大队长张波：嫌疑人的行为叫防碍信用卡管理罪。刑法意义上的信用卡包含我们普通老百姓理解的贷记卡和借记卡。防碍信用卡管理罪的范畴比较大，非法持有的也是涉嫌犯罪；违背他人意愿使用别人的身份证去办理信用卡的也是涉嫌犯罪；买卖的也是涉嫌犯罪。
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