衡水民生银行开户事件(衡水和平路民生银行开户行)

利用科技手段，建设预警机制。为进一步使用技防手段阻拦电信网络新型违法犯罪，部分银行业机构加快推进反欺诈系统建设，开发和应用“灰名单”预警功能，及时将涉案账户信息纳入“灰名单”，一旦触发预警，系统自动提示并予以阻拦。工行衡水分行利用该行的“反欺诈平台”，加大对风险账户、不良客户信息的实时筛查，遇有风险账户和风险人员身份信息时，系统自动弹出“预警信息提示”，起到“防火墙”和“保护伞”的作用，上半年防范堵截外部欺诈风险21起，涉及金额30万元。民生银行衡水分行对账户风险度高的业务，运用本行人脸识别系统与公安局预留的影像进行电子识别，根据对比分数的高低决定业务是否继续办理。衡水银行则积极建设电信诈骗风险交易事件管理平台，于今年8月份投入使用。

加强警银合作，快速查控账户。为简化工作流程，提高涉案资金的查控效率，衡水银监分局加强与市公安局的协调合作，要求各银行业机构积极配合警方查控涉案账户，指定查询联络人；衡水银行、安平惠民村镇银行、深州丰源村镇银行等法人机构加紧建设与银监会、公安部“电信诈骗涉案账户查控专线”系统，健全电信诈骗犯罪涉案资金的查冻快速反应机制，建立电信网络诈骗查控绿色通道。

依托网点基础，加强宣传教育。组织各银行业机构充分依托营业网点覆盖面广的优势，利用LED显示屏、营业厅电视等电子设备滚动播放防范电信网络诈骗的宣传内容，每天不少于2个小时，并在营业大厅内开辟宣传区域，摆放防诈骗类宣传资料。工行衡水分行、民生银行衡水分行制作防欺诈风险警示牌250个，摆放到辖内各网点的柜台窗口；同时，在自助机具客户操作区，完善防范电信诈骗汇款的广播语音提示和机具屏幕上的页面风险防范提示，对客户和公众进行全方位、立体式的防范电信诈骗风险提示。