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免费领取纸巾后 如何被骗走六十多万元

湖北省宜城市公安局反诈中心民警 尚胜： 2021年2月底，我们宜城市一个方先生来到我们湖北省宜城市公安局鄢城派出所报案，说自己遇到了电信诈骗。

此时，方先生在这个应用程序内的充值金额，累计已经超过了六十万元。这是方先生第一次怀疑自己是否被骗了，他向民警讲述了自己被骗的始末，从方先生的讲述中，办案民警发现，其实骗子行骗的整个过程，就是一步步引诱方先生，掉进预先设好的陷阱内。而这一切的开始，只是因为一条免费领取纸巾的广告。

被害人 方先生： 在刷朋友圈的时候，看到有一个免费领纸的广告，然后我就加了那个微信。

统计个人信息为什么不能私聊统计而要拉群呢？显然，这只是让方先生进群的一个借口，对方真正的目的是要让方先生看到发送到群里的链接。而这个链接，是客服宣传的一个应用程序，客服声称，通过这个应用程序，只需在家动动手指就能轻松赚钱。方先生不断看到群里有人发送自己赚钱的截图，便也有了一丝心动。

湖北省宜城市公安局反诈中心民警 王林： 按照我们现在的方言来说的话，叫作托就是一样的，很多的他们内部人员假扮客户，在里面刷单赚钱，买彩票赚钱。方先生他本来是心里是不太相信的，但是因为在群里面赚钱的人越来越多，就导致一个从众的心理，觉得这个事情可能是真的。

湖北省宜城市公安局反诈中心民警 尚胜： 他也是一个打工人，他就是想多挣点钱，然后就在群里面添加了一个所谓的派单员，然后派单员就给他推荐了一个所谓的什么买彩票的这种导师。

湖北省宜城市公安局反诈中心民警 陈哲： 他说我可以给你介绍买彩票的这种活，这个生意还可以，跟着我的导师一起干，我导师稳赚不赔的那种，完了之后他才慢慢地才上钩，才认识了这个导师，是有中间人介绍他认识导师了，他并不是一开始就认识这个导师。

经过派单员的语言包装，再加上群里一些同伙的煽风点火，方先生觉得，导师真的很靠谱，并且导师还跟方先生承诺，按照他说的去买，一定可以赚钱，如果赔了，那么他会自掏腰包弥补方先生的损失。

三天的时间里，方先生已经连续充值了二三十万，账户余额显示，他已经赚到了一笔可观的收入，但就在方先生想要将账户里面的钱提现出来时，却出现了问题。

被害人 方先生： 要提现申请嘛，然后失败，他就是说要你各种理由，让你再加钱。

湖北省宜城市公安局反诈中心民警 尚胜： 打钱之后呢，客服就跟他说，你这个钱打的时间不对，超时了，你得继续再打一笔。

被害人 方先生： 他又说这个账号有问题，不同的IP（互联网协议地址）还给我看，还真的查到了我正在襄阳这边，然后我想说在充几万证明是自己的账号，然后我就充了，还是不行。

被害人 方先生： 反正就各种理由，然后最后还有，要真的给我搞好了要提钱的时候，说账号有问题要修，修几次，然后每次也几万块，当时已经蒙了。

湖北省宜城市公安局反诈中心民警 尚胜： 到最后他打了六七十万块钱，然后还是无法提现，这个时候才明白过来，应该是遇到电信诈骗了，就赶紧来我们公安机关报案了。

湖北省宜城市公安局反诈中心民警 王林： 实际上是他们诈骗团伙专门制作的一个App（手机应用程序），上面有专门的买什么博彩一类的点数、大小其他之类的，但是在这个宣传过程中，他们有多个说法，什么刷单、购买商品，什么赚钱什么之类的，反正以各种的名义。

被害人 方先生： 一开始也觉得不对，就为什么不能用微信、支付宝，但是后面一开始赚钱了，然后他就说，笔数大了，支付宝、微信容易被检查到，然后说才用银行卡。

湖北省宜城市公安局反诈中心民警 王林： 他们所谓的在应用程序充钱，事实上是应用程序平台，在后台提供的是私人的银行卡，事实上他那个应用程序属于违法的，是不可能有银行能够给他开对公账户的。

湖北省宜城市公安局反 诈中心民警 王林： 方先生在转账的过程中，有全国各地的，他相当于在给全国各地的人在转账。

湖北省宜城市公安局刑侦大队副大队长 刘信斌： 赶过去了以后，在当地通过当地街道的公共的视频，发现那个取款的人，戴着口罩，一个30岁左右的一个年轻人。

办案民警判断，这个前来取款的人具有重大作案嫌疑。通过研判，警方得知这名男子名叫洪某，就是云南省元江县本地人。在经过两天的连续蹲守后，3月25日上午，警方在一家电器商城门前将洪某抓获。

湖北省宜城市公安局反诈中心民警 陈哲： 据洪某交代，他们是一个有组织的一个犯罪团伙，也就是一个团伙作案。

湖北省宜城市公安局反诈中心民警 尚胜： 洪某马上就交代了他的同伙还有李某、陈某、段某、白某。

湖北省宜城市公安局反诈中心民警 陈哲： 我们在采取蹲点守候的方式，迅速地在云南省元江县本地，将杨某等人进行抓获。

湖北省宜城市公安局反诈中心民警 王林： 他们是通过他们手下的银行卡，通过与他们的所谓的买家、卖家联系，通过买货和进货的过程，买卖过程，把这些所谓的赃款、虚拟币达到变现，以及赃款洗白的目的。

湖北省宜城市公安局反诈中心民警 尚胜： 杨某这个人，他其实还是很有钱的，他在当地经营了有网吧、酒吧还有电器商场，他身家都有几千万。

湖北省宜城市公安局反诈中心民警 陈哲： 他觉得自己在有钱人的眼中，他还不是很有钱，他不满足于现状，他想赚取更多的钱财。

湖北省宜城市公安局反诈中心民警 尚胜： 肖某就邀请了杨某去云南在当地见面，见面之后，肖某就跟杨某说，他的这些钱是国外那边的一些老板，想要买币，炒那些虚拟货币，然后想要通过他们的银行卡来让他们帮助炒，帮忙买卖。

湖北省宜城市公安局反诈中心民警 尚胜： 如果真的是炒币的话，钱不应该是快进快出的，你的银行卡，你要打到那个炒币的应用程序里面的钱，你应该是会根据一些行情走势，买涨买跌，这样你才能够真正的赚钱，但是肖某让杨某干的，跟他说的就是，很快一笔钱一进来了，然后你马上买，马上买了之后，再马上卖，然后快进快出，这样的话其实跟炒币都已经不一样了，因为你这样的话其实赚不到钱。

湖北省宜城市公安局反诈中心民警 陈哲： 他也在问肖某这个工作有没有风险性，会不会触犯法律，完了之后肖某跟他说，这个事情比较比较安全，没有什么危险性，也没有什么风险，而且利润还比较大，有一笔可观的收入。

湖北省宜城市公安局反诈中心民警 尚胜： 搞了几天果不其然，他的银行卡就被冻结了，冻结了之后他就觉得肖某的这个不靠谱，当时因为他自己生意也忙，然后就没搞了。

肖某告诉杨某，这次和之前不同的是，杨某可以自己直接在应用程序上买卖虚拟币，只要将卖币的钱再转给肖某，就可以赚取佣金，比之前那种买卖方式的风险要小很多。

湖北省宜城市公安局刑侦大队副大队长 刘信斌： 禁不住肖某的蛊惑，他也知道这些钱来历不明，抱着侥幸心理吧，有可能是说（警方）发现不了，就是说跟着肖某再继续在操作这个事情。

肖某给杨某开出的佣金条件是，杨某每完成一笔虚拟币交易，就可以获得千分之九的报酬。因为杨某自己也有生意要做，更是为了赚更多的钱，他便集结了几个身边人和他共同从事这一行当。

湖北省宜城市公安局反诈中心民警 尚胜： 他就把自己的朋友和员工都拉过来，帮助他一起搞。

杨某给他的下线开出的佣金是每日流水的千分之四到千分之八，他们每天都会在固定的时间点进行结算。在杨某收到肖某给的佣金后再分配给他的下线。

湖北省宜城市公安局刑侦大队副大队长 刘信斌： 一天跑分的有限额的，两万到三万，如果就是你这个额度用完了就不能再买了，他们为了把受害人的钱，为了尽快地消化转移，就是有些购买满额了以后，剩下的钱，他们就会提现，尽快地转移受害人的这些钱。

警方之所以会发现洪某取走了方先生转出的资金也正因如此。在将资金转移和洗白的整个过程中，犯罪嫌疑人需要用到大量的银行卡，而他们所使用的银行卡很少会是自己的。

湖北省宜城市公安局反诈中心民警 王林： 他们的银行卡有很多情况，比如说找亲戚朋友，去对他们说，给他出多少钱，把卡借我用多少时间，等到卡被冻结了之后，他们就会停止使用那张卡，再去找认识的人，去继续去借用，或者是租用那样的卡。还有一种方式就是通过其他非法的途径，去买卖他人的银行卡、信用卡。

湖北省宜城市公安局反诈中心民警 尚胜： 如果其实没有他们这些人的话，我们很多受害人其实也就不会受害，因为没有银行卡来替诈骗或者是网络赌博这些犯罪分子，来转钱了之后，你的钱就不会通过这个渠道被转走，诈骗分子他没有银行卡来转钱了。

湖北省宜城市公安局反诈中心民警 尚胜： 现在你在银行部门，或者是电信部门开卡、办卡的时候，柜台柜员都会告知你这些东西不能出借，也不能出卖，也不能转让，如果你出借、出卖、转让，其实这就涉及我们的一些法律问题，你就已经很大可能都已经涉及犯罪了。如果你的这些银行卡、手机卡或者网银，被犯罪分子用来从事违法犯罪活动，造成了重大后果的话，你肯定也是要承担刑事责任的。

警方提示，如今电信网络诈骗频发，出于对自己的保护，银行卡、手机卡等个人物品，不要外借。对于来历不明的链接、广告等也要特别防范，既要小心自己落入犯罪分子的诈骗陷阱，也要防止误入帮助别人跑分刷单的犯罪道路。