“冒充外籍人士骗取客户汇款；办理业务过程中遇到网上在逃人员。”在短短两天内，中国银行天津分行接连遇到两起紧急情况！不过，银行安保部门对此早有预案。天津市公安局内保总队与银行长期以来强化预警防范工作，通过全方位加强“警银共建”，帮助中行制定周全的应急预案，在两天内妥善处置了紧急情况。
“外籍网友”求助，老汉险中招
经询问得知，老人通过网上申请了一笔小额贷款，对方在反复向其索要手机验证码。经理马上意识到老人面临资金风险，先要稳住客户。在了解到老人已经将自己的重要信息告知对方后，迅速安排柜台员工快速为其办理了取现业务，将银行卡内的3.4万余元全部取出，防止资金被转移。
经进一步工作，老人讲述了事情的来龙去脉：他认识了一“外国网友”，有一笔200万美元的遗产想转进国内，请老人帮忙。网友承诺事成后给予30万美金的报酬，但前期要交纳18万元的费用后期全额退还。老人信以为真，由于没有足够现金，便想到借款。在对方提示下，老人与网上一家贷款公司取得联系。对方要求老人在银行卡中有一定存款，并索取了身份证、银行卡及手机短信验证码等关键支付信息，还再三叮嘱他必须回避银行工作人员。
业务经理听罢果断告诉老人遭遇骗局，并拨打了110报警电话。老人将信将疑，业务经理通过查询软件，发现该贷款公司涉嫌97条法律诉讼，存在极大的欺诈嫌疑，且索要老人手机验证码足以证明对方的欺诈企图。及时赶到的公安民警解释，这种遗产继承诈骗有很多案例且屡屡得逞，老人这才真正意识到自己陷入的欺诈陷阱。
内保总队民警表示，他们经常会同银行方面组织培训和演练，让柜员学会如何拦阻受害人汇款。“继承遗产类的骗局主要针对老年人下手，遇到疑似遭遇诈骗的情况，柜员都会多问一句。”今年以来，我市银行金融机构成功防范电信诈骗等案事件近50起，有力保障了市民财产安全，维护了我市银行金融工作秩序。
“网逃”办业务，警银携手抓获
7月29日上午，一名男子神色紧张来到中国银行武清区某网点办理业务。柜员按照业务操作流程，仔细审核客户的基本信息，并对男子身份进行网上核查。该男子在办结业务后，迅速离开网点。
男子离开网点后，属地公安分局派出所民警匆匆赶到向银行工作人员说明来意：这名叫张某的男子是网上在逃人员，银行在对其进行网上核查时，触发了公安警报。民警在获知张某离开网点后，简单询问了张某的基本情况，并调阅当时张某办理业务的录像进行了确认。
为顺利配合民警实施抓捕，网点负责人获悉后立即将情况上报相关领导，同时启动应急处置预案，对员工进行分工。由柜员联系张某，称其尚有未办理完业务需补办；安排大堂经理及安保人员对现场客户进行安全疏导；将实施抓捕的民警安置在隐蔽位置，协助抓捕。
15分钟后，张某如约而至，就在张某落座瞬间4名民警迅速出现在其身后，顺利完成了现场抓捕任务并将其带离现场。从张某进入营业厅到民警抓捕完成，全程只用了不到2分钟时间，期间营业环境始终秩序井然，未受到任何影响。
“柜员的这种警觉源于制定的详细预案，并经常组织演练。”内保总队民警介绍，他们曾对防范暴恐事件、配合抓捕在逃人员等进行过专门培训，工作人员面对突发情况，知道以怎样的说辞作为拖延，以及如何向负责人传递信息。确保员工在面对突发事件时能够妥善应对。同时，在内保总队指导下，各银行网点普遍加强了与属地公安分局、派出所的沟通协作，建立相关机制，让“警银联动”真正发挥作用。
据介绍，今年以来内保总队指导各分局和银行金融机构开展联合演练近20次，组织银行保卫人员进行集中培训，有效提升了应对各类突发事件的处置能力。内保总队有关负责人表示，今后在日常工作中会继续帮助银行方面提高防范能力，不给不法分子留下可乘之机。
通讯员：唐玉欣 刘哲昆
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