银行开户凭单保留多长时间(银行开户申请表一般保留几年)

资金及银行卡单日常保管制度

一、基本要求：

1、 为保证公司的资金安全，要求出纳人员的工作过程必须全部在公司安装的监控摄像头下完成。所有现金和银行账目款项设立专人负责保管，建立健全现金日记账、银行存款日记账。每天发生的现金和银行存款收支业务做到日清日结，及时核对，保证账实相符。

2、存放现金的保险柜需放在离门口最远的位置，出纳需牢记保险柜密码并保管好钥匙，不得随意将密码和钥匙转交他人。下班后需将保险柜密码打乱。

3、 出纳应监督与办理正常业务无关的人员不得进入出纳办公区域。

二、现金及对私网银管理制度

1、按出纳分工的不同，所有现金收支业务都有专人负责。

2、出纳根据审批无误签字齐全的收支凭单逐笔按顺序登记现金日记账，每天结出余额并核对现金实存。做到日清日结，账实相符。通过对私网银付款时，须由财务总监或资金组长审核后输入付款确认密码后方可支付。

3、任何现金支出必须按相关程序审批，不合格票据不进行报销。不得坐支现金，不用白条抵库。

4、日常库存现金保证在30万以内（发工资及报销日除外、备用零钱除外）。

三、支票和对公网银管理制度

1、支票的购买、填写和保存由出纳负责。并建立支票登记簿，方便查阅及对账。

2、出纳根据审批无误签字齐全的收支凭单逐笔按顺序登记银行存款日记账结出余额，每天登录网银核对银行存款实存。作到日清日结，账实相符。

3、出纳收取支票时，应在支票使用期限内存入，并跟踪入账时间。

4、支票的使用或网上付款必须事前按相关程序审批，所开出支票必须封填收款单位名称，经会计人员核对后盖财务章和人名章。支出支票时，由领取人在支票根上签字认可，并及时登记支票备查簿。

四、银行卡单保管制度

每月月末接收各门店送过来的银行卡单，接收时检查各门店是否按照日期每天一个卡单袋分别码放。待月末收齐全部门店银行卡单后搬至库房，按照人行相关规定保存2年。

五、罚则：

1、如出纳一经发现未遵守上述基本要求以及现金和对私网银管理制度、支票和对公网银管理制度、银行卡单保管制度，将在本季度绩效考核中一次扣十分。

2、各门店未按规定时间及要求送交银行卡单至出纳处，给予店长200元处罚。