学校为什么统计银行卡开户地(学校统一发的银行卡开户行一样吗)

2018年5月8日，长沙市公安局开福分局在侦破一起架设虚假赌博网站，通过操控后台数据诈骗受害人钱财的案件时，发现一个重要情况——涉案银行卡开户地多在湖北武汉，而开户人大多是长沙各大高校的大学生。

通过进一步侦查，一个以福建安溪籍男子陈某深为首的从事办卡销卡的黑灰产业链团伙进入警方视野。

这个团伙的"骨干"名叫陈某深，他潜入长沙，与一些高校大学生"交朋友"。取得大学生信任后，以"日赚200-300元"、"帮证券公司开户，开一张卡返200元"等借口骗大学生们办理银行卡。

一旦有学生落入圈套，陈某深则帮其购买车票，带领他们前往湖北等地办理银行卡，每成功办理一张银行卡，则给予开卡人200-300元的好处费。

与此同时，陈某深则通过微信发布出售银行卡的信息，将每套银行卡(包含：银行卡、U盾、手机卡及身份证复印件)以3800元到4500元不等的价格出售。

据统计，截至案发，有40多所高校的600多名大学生为了几百元的好处费办理了银行卡。

那么，这些从陈某深手上购买整套银行卡的买家要这些银行卡干什么用呢?

答案是洗黑钱。

警方介绍，这些买家将通过违法途径获得的金钱进行多次转账，把钱打散，从而混淆警方视线，加大搜索的难度。

截至目前，专案组抓获以陈某深为首的犯罪团伙成员27名，刑拘22人，扣押银行卡、U盾、手机卡200余套，笔记本电脑10台，冻结涉案资金20余万元。

令警方唏嘘的是，在刑拘的22人中，竟然有一半是大学生。

原本是受害者的大学生怎么变成了犯罪嫌疑人?

原来，这些大学生在利润的驱使下，成了陈某深的"下线"。

受到利诱的大学生先是自己去办卡，但一家银行只能办理一张银行卡，他们把所有卡都卖给陈某深之后就没办法再获利。针对此情况，陈某深提出，让大学生们去发展同学、朋友办卡。

就这样，这些最初的受害者从办卡人沦为了买卖银行卡中间环节的犯罪嫌疑人。警方介绍，这些大学生极力劝说同学和朋友办理银行卡，给与他们200-300元的好处，再以800-1200元的价格将这些银行卡卖给陈某伟，陈某伟再加价200元卖给陈某深。

目前，长沙市开福区人民检察院以涉嫌妨害信用卡管理罪对陈某深等15名犯罪嫌疑人依法作出了批准逮捕决定。

长沙市公安局提醒，出售银行卡违反了银行卡使用条例，这些银行卡被用于诈骗集团转移资金的作用之后，不仅会影响警察办案的效率，出售者本人也会受到银行检封，对以后个人信用、车贷、房贷等业务造成极大影响。

此外，根据《刑法》规定，非法持有他人信用卡，数量较大的，构成妨害信用卡管理罪，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处1万元以上10万元以下罚金。

数据》》

2019年1月1日至4月30日，长沙市公安机关共刑拘电信网络诈骗犯罪嫌疑人320人，成功破获3人以上团伙案件33起，扣押涉案资金500余万元;共立各类电信网络诈骗案件3111起，发案增幅同比下降3.62%。今年4月共立案885起，环比3月份1005起下降11.94%，出现了今年以来首次月发案下降。

今年以来，长沙公安共成功劝阻23234人次，挽回经济损失3800余万元。

尽管近期长沙公安在打击治理工作取得了一定成效，但电信网络新型违法犯罪的发案形势依然严峻，今年1至4月，全市电信网络诈骗立案数占全市刑事案件立案数的23.27%。